第八屆理財規劃人員專業能力測驗

壹、辦理依據：依據87年3月第27次「金融中心分工協調會議」決議通過之「專業能力檢定制度實施
方案」辦理。

貳、報名資格：凡對理財規劃有興趣者，均歡迎報名參加(不限資格)。

參、報名期間：95年3月27日9：00至4月13日17：00

肆、報名費用及報名方式
一、報名費用
（一）報名費用為新台幣650元整。
（二）報名費發票將於95年5月2日併同測驗入場證寄發予應考人。
（三）報名後請儘速於繳款期限內繳交報名費；逾期繳款者，本院概不受理該項測驗之報名，並進行
　　　退款。
（四）報名後因故無法參加本期測驗者，本院將辦理退費，惟恕不受理延期及變更應試考區。欲辦理
　　　退費者，請先行至本院網站登入申請，退費方式如下：
　　１報名截止日前申請者，將全額退費。
　　２報名截止日後至寄發入場證前申請退費者，得扣除1/3報名費後退還。
　　３入場證寄發後，不得以任何理由申請退還報名費。
二、繳款方式：報名後請儘速繳款，請選擇下列方式繳款，逾期繳款除不受理該項報名外，將進行退
　　款。
（一）線上刷卡：刷卡失敗視同未繳交報名費，繳款期限至4月13日17：00止。
（二）金融機構ＡＴＭ轉帳：繳款帳號請詳本院網站，繳款期限至4月13日24：00止。
（三）指定超商門市代收繳款：請自行下載列印繳款單，繳款期限至4月13日24：00止。
（四）選擇ＡＴＭ轉帳或指定超商門市方式繳款者，請於繳費三天後自行上網查詢付款狀態是否已繳
　　　費完成。
三、報名方式：
（一）一律採網路報名方式。
（二）請於本院網頁按照網路報名程序確實填寫必要報名資訊。報名訊息應力求詳實以免影響應考人
　　　權益。

伍、測驗入場證寄發
一、測驗入場證由本院製作，並預訂於95年5月2日以書面方式寄發，應考人可至台灣金融研訓院網站
　　（網址：http://www.tabf.org.tw）查詢入場證號碼及試場位置。
二、應考人須持測驗入場證、貼有照片之身分證件（含身分證、駕照、護照及健保IC卡）入場應試，
　　若測驗入場證上所列資料有誤、尚未收到或遺失測驗入場證者，請於95年5月9日後（在此之前請
　　勿來電催詢），以書面向台灣金融研訓院提出申請補發，申請表格請至台灣金融研訓院網站（網
　　址：http://www.tabf.org.tw）下載，或請以電話（02-33653666轉705）先行提出申請補發，並
　　於測驗當日持本人身分證件至服務台領取。如逾期未申辦致影響應試，由應考人自行負責。

陸、測驗日期及考區
一、測驗日期：95年5月14日（星期日）
二、考區：分為台北、台中、考雄及花蓮等四個考區，請擇一報考。

柒、測驗時間及內容
一、測驗時間：95年5月14日（測驗日之節次時間安排如下：）

節次	測驗科目	預備	時間	測驗題型及方式	測驗題數
第一節	理財工具	08：30	08：40~09：40	四選一單選選擇題，採答案卡作答	50題
第二節	理財規劃實務	10：20	10：30~12：00		50題

二、測驗內容
（一）理財工具(100%)
　　１金融機構的功能與規範　
　　２短期投資工具　
　　３債券投資　
　　４股票投資　
　　５共同基金　
　　６衍生性金融商品　
　　７經濟觀念與經濟指標　
　　８保險的運用　
　　９信託的運用　
　　１０金融商品與金融創新
（二）理財規劃實務(100%)
　　１理財規劃概論　
　　２理財規劃的步驟　
　　３客戶型態與行為特性　
　　４家庭財務報表與預算的編製與分析
　　５現金流量管理
　　６貨幣的時間價值與數量方法
　　７居住規劃
　　８子女養育與教育金規劃
　　９退休規劃
　　１０投資規劃
　　１１稅務規劃
　　１２全方位理財規劃綜合運用

捌、應試相關規則（詳細規範屆時請詳本院網站及入場證說明）
一、應考人須持測驗入場證及貼有照片之身分證件（含身分證、駕照、護照及健保IC卡）始得入場應
　　試，未攜帶測驗入場證者，不得入場參加測驗；未攜帶身分證件者，須於第一節測驗完畢後至試
　　務中心辦理身分確認。
（一）請應考人自備２Ｂ鉛筆、橡皮擦、簡易型電子計算機，答案卡限用２Ｂ鉛筆畫記，以便計分。
（二）應考人須按編定座位入座，作答前先檢查答案卡，測驗入場證號碼、桌角號碼、應試科目是否
　　　相符，如有不同應立即請監試人員處理，否則不予計分。
（三）每一試題皆為單選選擇題，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分；答案卡務
　　　必繳回，未繳回者該科以零分計。
（四）請按試題之題號，依序在答案卡上同題號之畫記答案處作答，作答時將正確答案畫記於該題號
　　　之圓圈內並完全塗滿，不可塗出圓圈外、塗滿一半、打×或打勾，以免影響計分。
（五）如答案要更改時，請用橡皮擦細心擦拭乾淨，再行作答，切不可留有黑色殘跡，或將答案卡污
　　　損，並不得使用立可白等修正液。
（六）如未照上列各項規定作答，或書寫非必要之文字、符號，且因畫記顏色過淡或畫記後擦拭不淨
　　　致電腦無法辨識正確計分時，由應考人自行負責，不得提出異議。
（七）應考人得自備簡易型電子計算機應試，簡易型電子計算機限具備數字鍵０~９及＋－×÷√％Ｍ
　　　之功能，且不具財務、工程及儲存程式功能。
（八）如有頂替代考、護航、帶小抄或偷看他人答案等違規情事，即令立即出場，參加測驗之成績不
　　　予計分，取消當次測驗應試資格，並書面通知服務機構。
二、測驗須知：詳如測驗入場證所示，請應考人於應試前詳讀各有關規定。
三、應考人於每節測驗完畢後，得向試區該各試場監試人員索取考畢之試題。
四、應試時間規定：
（一）應考人應於測驗預備鈴響時依入場證編號就座，除第一節測驗開始10分鐘後不得入場外，其餘
　　　各節均須準時入場。
（二）每節測驗開始後30分鐘內不得離場。測驗期間應考人一經離場，概不得以任何理由再進入試
　　　場。
五、電子通訊器材：作答時，嚴禁使用電子通訊器材（如行動電話、呼叫器、電子字典、個人數位助
　　理機等）違者該科以零分計；並請將電子通訊器材、手錶之鬧鈴及整點報時功能關閉，測驗中鈴
　　響者該科以零分計。

玖、測驗結果
一、結果通知
（一）測驗結果通知書面信函預定於95年6月12日寄發，應考人可於95年6月9日後，至本院網站（網
　　　址：http://www.tabf.org.tw）查詢測驗結果，實際測驗結果以個人測驗結果通知書面信函為
　　　準。
（二）測驗結果經評定合格者，「合格證明」將於95年6月12日連同測驗結果通知書一併寄發。寄發
　　　後七日內，如尚未收到合格證明，請以書面方式向本院提出申請補發，申請表格請至本院網站
　　　下載。
（三）本院之測驗結果若有疑義，以答案卡應得正確分數為準，本院得更正之。
二、試題及正確答案公告
（一）試題及正確答案於95年5月17日後於本院網站公布。
（二）應考人對試題及公布正確答案如有疑義，請於95年5月19日前以書面申請，以郵戳為憑，逾期
　　　恕不受理，申請表格請至本院網站內下載，或逕洽本院金融測驗中心索取。
三、合格證書
（一）測驗結果通知書及合格證明書預定於95年6月12日開始寄發，應考人可於95年6月9日後，至本
　　　院網站查詢測驗成績，實際測驗成績以書面通知書為準。
（二）測驗結果經評定後，由本院發予合格證明書。
（三）本院之測驗結果通知書若有疑義，以答案卡應得正確分數為準，本院得更正之。
四、合格標準：本項測驗以每科成績均達70分為合格。測驗合格者，由本院發給測驗合格證明書。
五、成績複查
（一）測驗結果評定後，應考人若需申請複查，請於95年5月15日至6月19日採書面申請，以郵戳為
　　　憑，逾期恕不受理。申請複查時須附工本費新台幣50元整，請至郵局劃撥繳費，劃撥帳號：
　　　19458542，帳戶：財團法人台灣金融研訓院），敘明測驗入場證號碼，並附原測驗結果通知書
　　　影印本、劃撥收據正本及貼足12元限時郵資填妥姓名、地址之回郵信封，函寄本院，以憑辦
　　　理。
（二）申請複查成績以一次為限，係由電腦再重新閱卷，不得要求閱覽、複印答案卡或其他有關資
　　　料。
（三）未合格之應考人，如經複查結果其實際成績已達合格標準者，即予補發合格證明書；已合格之
　　　應考人，經複查發現其成績低於合格標準者，即取消其合格資格，該應考人不得異議。
（四）成績結果複查預定於95年7月19日開始寄發

拾、附註
一、測驗相關訊息請參閱本院網站公告，若有變動以本院網站最新公告為準。
二、本項測驗合格人員，不得要求本院分發至金融機構服務或向各金融機構推介。
三、歡迎至本院網站加入【研訓之友】成為會員，可免費在第一時間獲得本院之各項重要公布資訊及
　　各項活動優惠訊息，並可查詢個人測驗及訓練歷史記錄。
四、本院網址：http://www.tabf.org.tw。

95.03.07 資料來源（台灣金融研訓院）