信託 理財 授信 外匯

考試簡介

信託業業務人員考試介紹

根據信託法，信託是：「委託人將財產權移轉或為其他處理，使受託人依信託本旨，為受益人之利益或為特定之目的，管理或處分信託財產之關係。」

若需承辦如委託人將財產委託給受託人，並請其依照信託契約，以受託人名義，待替受益人運用或是管理，直至信託關係終止。

而若需執行以上業務，則必須持有信託業務人員證照方可執行相關信託業務。

理財規劃人員考試介紹

理財規劃人員系以專業理財知識，提供投資理財分析建議與協助客戶購買金融商品，理財規劃人員又被稱為理財專員，由於需協助客戶靈活運用資金與負債整合，需要具備新客戶開發能力，並且透過專業知識提供客戶最合適的的商品需求，雖不是必備證照，但若想從事相關工作，可使您透過該證照證明個人專業度，增加客戶的信賴度。

初階授信人員考試介紹

授信是指銀行對顧客授予信用，並承擔風險之業務，依銀行法第五條規定：「銀行辦理放款、透支、貼現、保證、承兌及其他經中央主管機關指定之業務項目」。

授信人員則需擁有該證照方可協助客戶辦理以上業務。

主要工作為：

(1)處理客戶現金提存、轉帳、信用卡付款、匯票及其他有關銀行業務。

(2)查核客戶借貸帳。

(3)應客戶要求付款及兌換外幣。

初階外匯人員考試介紹

多數外匯人員職缺的工作大多會要求具備該證照，以確認求職者是否具備專業人員的專業理論知識，以利後續工作的上手速度。

身為金融行業與進出口貿易間的橋梁，外匯人員主要工作範疇以國外匯兌交易帳務、進出口貿易業務、或協助外匯企業客戶與國外廠商交易等業務。

考試特色

信託業業務人員應考資格

一、教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。

二、普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。

三、教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。

註：

1、具有大學、三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者，視同高級中學畢業。

2、相關學歷證明資料請於報到時繳交予監試人員。

理財規劃人員考應考資格

報考資格不限。

初階授信人員應考資格

報考資格不限。

初階外匯人員應考資格

報考資格不限。

報考須知